Русский
English
简体中文
Čeština
Français
Deutsch
हिन्दी
Bahasa Indonesia
Italiano
日本語
Қазақ тілі
한국어
Polski
Português
Español
Türkçe
Tiếng Việt
Как инвестировать в Облигации Внутреннего Госзайма?
Современному инвестору предоставляется широкий ассортимент возможностей для заработка на вложениях как в глобальной сети, так и за ее пределами. К относительно консервативным инструментам получения профита относят ОВГЗ – именно об этом способе заработка на инвестициях я расскажу в своей новой статье.
Что такое ОВГЗ?
Облигации внутреннего госзайма – это вид ценных бумаг, выпущенные государством, которые размещаются на ее внутреннем рынке. Если говорить простым языком, то по сути, облигация - это долговая расписка. Каждый желающий инвестор имеет возможность приобрести такие ценные бумаги и будет стабильно получать оговоренную прибыль, в то же время он может в любой момент продать облигации на внутреннем рынке и получить, как минимум, их номинальную стоимость.
Эмитентом облигаций может выступать министерство финансов конкретного государства, как правило они не существуют в физическом «бумажном» виде – владение в таком случае лишь фиксируется в электронном виде. Ключевая особенность данного вложения средств в том, что в отличие от банковского депозита, вклад полностью гарантируется государством. Это значит, что конкретное государство обязуется вернуть вкладчику 100% от вложенной суммы.
Для чего выпускаются облигации?
Причин выпуска облигаций и получения средств от инвесторов у государства может быть несколько:
- Дефицит бюджета, который может возникать ежегодно. Государство в этом случае может выпустить средне- и долгосрочные облигации.
- Устранение временных трудностей в бюджете за счет краткосрочных облигаций.
- Финансирование конкретных проектов за счет целевого привлечения средств путем выпуска облигаций. Например, выпуск облигаций может быть необходим для строительства крупных объектов, масштабного ремонта дорог и т.д.
- Рефинансирование других ценных бумаг – государство выпускает новые облигации, чтобы выполнить обязательства по ценным бумагам, выпущенным ранее.
Зачем покупать облигаций государственного займа?
Интерес для инвесторов покупать государственные облигации состоит в том, что на этом вложении можно заработать. Каждый желающий вкладчик может стать заемщиком для государства, причем доходность от таких вложений будет гораздо безопаснее и прибыльнее, чем банковский депозит. Потерять свои деньги инвестор может только в одном случае – если государство, выпустившее облигации, станет банкротом. А так как вероятность этого крайне низкая, то можно смело сказать, что покупка ОВГЗ – это одна из наиболее надежных инвестиций.
ОВГЗ в России
Вложить деньги в ОВГЗ можно через брокера, а особенности инвестиции зависят от того, в какое государство является эмитентом облигаций. В России облигации государственного займа выпускаются ЦБР и могут приносить прибыль в размере 5-7% в год. Как правило, доходность облигаций зависит от срока их обращения – чем он дольше, тем процент будет выше, наиболее долгий период инвестиций может составить 25 лет. Важный момент – на купонный доход по облигациям не начисляется налог. Вложение в ОВГЗ в России относительно доступное, так как сумма минимального участия составляет 10000 руб., а осуществить покупку можно как в отделении банков, так и через онлайн-банкинг.
В РФ выпускается несколько типов государственных облигаций:
- ОФЗ-Н – ценные бумаги, доступные для всех вкладчиков. Наиболее надежный вид облигаций, который выпускается на срок в 3 года. Инвестиция возможна только для физических лиц, а осуществить ее можно в банковских отделениях Сбербанка и ВТБ.
- ОВВЗ – облигации займов, которые выпускаются в иностранной валюте. Эмитентом таких облигаций может стать любой орган власти.
- Еврооблигации – обращение происходит вне национального валютного рынка.
Вложение в ОВГЗ в Украине
Облигации госзайма в Украине также на 100% гарантируются государством, не облагаются налогом, а их досрочная продажа возможна на вторичном рынке. Особенности инвестирования:
- Эмитентом облигаций является Минфин Украины.
- Минимальная сумма покупки составляет 100000 грн. или эквивалент в иностранной валюте (доллар, евро).
- Осуществить вложение можно в онлайн-режиме и в отделении банка.
- При осуществлении инвестиции онлайн необходимо осуществить подписание договора с помощью электронной цифровой подписи.
- Срок вложения составляет от 3 до 5 месяцев.
- Под залог ОВГЗ можно получать кредиты.
- Прибыль с ОВГЗ не облагается налогом (в том числе с мая 2020 года не взымается военный сбор).
- Доходность ОВГЗ составляет от 7.75% до 11.8% годовых.
- Осуществить инвестицию можно через ПриватБанк, Укргазбанк, ПУМБ, Ощадбанк, ОТП, Райффайзен Банк Аваль, УкрСиббанк и др.
Покупка ОВГЗ в Республике Беларусь
Министерство финансов Республики Беларусь и Национальный банк предоставляют возможность инвесторам покупать ОВГЗ на внутреннем и внешнем рынках. Доходность облигаций составляет до 7.75% в год. Особенности инвестирования:
- Выпускаются в бездокументарной и документарной форме.
- Покупка осуществляется через ряд крупных банков: Беларусбанк, Белагропромбанк, Альфа-Банк, Белинвестбанк, МТБанк и др.
- Возможна покупка в национальной и в иностранной валюте.
- Прибыль не облагается налогом.
- Государство гарантирует выполнение обязательств.
Для покупки облигаций госзайма в Беларуси необходимо открыть счет в офисе кредитной организации, написать заявление на открытие расчетного счета, заключить договор комиссии.
Подытоживая статью, можно отметить, что ОВГЗ - это надежный инвестиционный инструмент, который полностью гарантируется государством и имеет низкий уровень риска для вкладчика. При этом доходность выше банковской, а в случае необходимости облигации можно легко продать на вторичном рынке или вернуть эмитенту до окончания срока инвестиции. Особенности вложения в облигации госзайма в каждой стране свои, тем не менее, для физических лиц процедура максимально упрощенная и вложить деньги можно, не выходя из дома. Таким образом, если вы находитесь в поиске надежного инструмента для диверсификации портфеля, то ОВГЗ может стать отличным инструментом как для долгосрочных, так и относительно кратковременных инвестиций.
